中銀保誠北美指數追蹤基金 表現及收費（數據截至 2026-09-30）
中銀保誠北美指數追蹤基金（中銀保誠簡易強積金計劃）積金局公布的5年年率化回報為 +11.55%，基金開支比率 1.00%；2020-07 – 2026-09 月底最大跌幅 -24.94%。在 12 隻有5年紀錄的美國股票基金中，按5年回報排第 5。過往表現並不代表將來表現。
數據截至 2026-09-30積金局基金平台資料最後更新 2026-10-21
* 積金局公布。† 本站按 2020-07-31 至 2026-09-30 共 75 個月底價格計算。
回報對比同類中位數
| 期間 | 中銀保誠北美指數追蹤基金 | 同類中位數 (n=20) |
|---|---|---|
| 1y | +14.07% | +14.38% |
| 5y p.a. | +11.55% | +11.55% |
| 10y p.a. | +13.36% | +12.67% |
| 2025 | +16.49% | +15.32% |
| 2024 | +21.90% | +21.76% |
| 2023 | +24.30% | +24.30% |
| 2022 | -20.11% | -19.58% |
| 2021 | +25.56% | +26.46% |
| 最大跌幅† | -24.94% | -24.20% |
| FER | 1.00% | 1.06% |
HK$10,000 歷史增長（2020-07-31 至 2026-09-30）
單位價格已扣除基金收費；假設一次性投入 HK$10,000，其後沒有供款。只作歷史說明，並非預測。
| 日期 | HK$ |
|---|---|
| 2020-07-31 | 10,000 |
| 2020-12-31 | 11,602 |
| 2021-12-31 | 14,568 |
| 2024-12-31 | 17,634 |
| 2025-12-31 | 20,543 |
| 2026-09-30 | 22,932 |
最大跌幅
月底高位 2021-12-31 至低位 2022-09-30，跌幅 -24.94%；於 2024-01-31 回到先前高位。跌 50% 需要升 100% 才能回本。
同類基金（按5年回報）
| 基金 | 計劃 | 5年年率化* | 基金開支比率* | 月數† | 最大跌幅† |
|---|---|---|---|---|---|
| 美洲基金 | 友邦強積金優選計劃 | +12.01% | 0.83% | 75 | -24.35% |
| 北美股票基金 | 滙豐強積金智選計劃 | +11.65% | 1.32% | 75 | -23.67% |
| 北美股票基金 | 恒生強積金智選計劃 | +11.65% | 1.32% | 75 | -23.67% |
| 北美股票基金 | 友邦強積金優選計劃 | +11.60% | 1.67% | 75 | -22.97% |
| 智優逸北美股票追蹤指數基金 | 滙豐強積金智選計劃 | +11.55% | 0.82% | 75 | -24.66% |
* 積金局公布數據（數據截至 2026-09-30）。† 本站以 2020-07 至 2026-09 月底單位價格自行計算；「月數」為可用月底價格數目，較短歷史的數字較不可靠。n/a = 未有數據。點擊表頭可排序。
基金資料
- 計劃: 中銀保誠簡易強積金計劃
- 受託人: 中銀國際英國保誠信託有限公司
- 積金局基金類型: 股票基金 (北美)
- 成立日期: 2012-09-03
- 管理費（受託人披露）: 0.87% p.a.
投資目標及詳細收費以受託人的銷售文件（強積金計劃說明書）為準。
下載此基金月底價格 CSV · 數據方法 · 全部美國股票基金 · 積金易轉基金指南
引用：積金觀察 mpfwatch.com，積金局數據截至 2026-09-30。
FAQ
中銀保誠北美指數追蹤基金的回報如何計算？
1/5/10年回報為積金局公布的年率化數字（截至 2026-09-30），已扣除基金收費。本站另以 2020-07 – 2026-09 月底單位價格計算年化回報 +14.41%。
中銀保誠北美指數追蹤基金收費多少？
積金局公布的基金開支比率為 1.00%；同類基金中位數為 1.06%。管理費列為「0.87% p.a.」。
中銀保誠北美指數追蹤基金的風險有多大？
積金局風險級別為 5（1–7）。2020-07 – 2026-09 期間月底最大跌幅為 -24.94%（2021-12-31 至 2022-09-30），年化波幅 15.54%。月底數據會低估月內跌幅。
這隻基金保本嗎？
不是。這隻基金屬「美國股票」類別，價格可升可跌，可能損失本金。
如何轉換基金？
轉換基金一般透過「積金易」平台或受託人進行；本站不提供轉換建議。詳見積金易轉基金指南。