65歲後基金 表現及收費（數據截至 2026-09-30）
65歲後基金（富達退休集成信託）積金局公布的5年年率化回報為 +0.15%，基金開支比率 0.81%；2020-07 – 2026-09 月底最大跌幅 -16.71%。在 28 隻有5年紀錄的65歲後基金（預設投資策略）基金中，按5年回報排第 28。過往表現並不代表將來表現。
數據截至 2026-09-30積金局基金平台資料最後更新 2026-10-21
* 積金局公布。† 本站按 2020-07-31 至 2026-09-30 共 75 個月底價格計算。
回報對比同類中位數
| 期間 | 65歲後基金 | 同類中位數 (n=28) |
|---|---|---|
| 1y | +1.30% | +1.82% |
| 5y p.a. | +0.15% | +0.66% |
| 10y p.a. | n/a | +2.32% |
| 2025 | +5.17% | +7.06% |
| 2024 | +3.42% | +3.44% |
| 2023 | +7.28% | +7.54% |
| 2022 | -14.99% | -14.82% |
| 2021 | +0.74% | +0.93% |
| 最大跌幅† | -16.71% | -16.61% |
| FER | 0.81% | 0.79% |
HK$10,000 歷史增長（2020-07-31 至 2026-09-30）
單位價格已扣除基金收費；假設一次性投入 HK$10,000，其後沒有供款。只作歷史說明，並非預測。
| 日期 | HK$ |
|---|---|
| 2020-07-31 | 10,000 |
| 2020-12-31 | 10,308 |
| 2021-12-31 | 10,384 |
| 2024-12-31 | 9,794 |
| 2025-12-31 | 10,300 |
| 2026-09-30 | 10,335 |
最大跌幅
月底高位 2021-08-31 至低位 2022-09-30，跌幅 -16.71%；於 2026-02-27 回到先前高位。跌 50% 需要升 100% 才能回本。
同類基金（按5年回報）
| 基金 | 計劃 | 5年年率化* | 基金開支比率* | 月數† | 最大跌幅† |
|---|---|---|---|---|---|
| 海通65歲後基金 - A類別 | 海通MPF退休金 | +3.08% | 0.93% | 75 | -17.16% |
| 海通65歲後基金 - T類別 | 海通MPF退休金 | +3.08% | 0.93% | 75 | -17.16% |
| 信安65 歲後基金 | BCT強積金—明智之選 | +1.13% | 0.79% | 75 | -16.27% |
| 信安65歲後基金 - N類單位 | BCT強積金計劃800系列 | +1.12% | 0.79% | 75 | -16.35% |
| 信安65 歲後基金 | BCT強積金—易富之選 | +1.01% | 0.83% | 75 | -16.38% |
* 積金局公布數據（數據截至 2026-09-30）。† 本站以 2020-07 至 2026-09 月底單位價格自行計算；「月數」為可用月底價格數目，較短歷史的數字較不可靠。n/a = 未有數據。點擊表頭可排序。
基金資料
- 計劃: 富達退休集成信託
- 受託人: HSBC Provident Fund Trustee (Hong Kong) Limited
- 積金局基金類型: 混合資產基金－環球：股票（最高比重25%）
- 成立日期: 2017-04-01
- 管理費（受託人披露）: Up to 0.58% p.a.
投資目標及詳細收費以受託人的銷售文件（強積金計劃說明書）為準。
下載此基金月底價格 CSV · 數據方法 · 全部65歲後基金（預設投資策略）基金 · 積金易轉基金指南
引用：積金觀察 mpfwatch.com，積金局數據截至 2026-09-30。
FAQ
65歲後基金的回報如何計算？
1/5/10年回報為積金局公布的年率化數字（截至 2026-09-30），已扣除基金收費。本站另以 2020-07 – 2026-09 月底單位價格計算年化回報 +0.54%。
65歲後基金收費多少？
積金局公布的基金開支比率為 0.81%；同類基金中位數為 0.79%。管理費列為「Up to 0.58% p.a.」。
65歲後基金的風險有多大？
積金局風險級別為 4（1–7）。2020-07 – 2026-09 期間月底最大跌幅為 -16.71%（2021-08-31 至 2022-09-30），年化波幅 5.96%。月底數據會低估月內跌幅。
這隻基金保本嗎？
不是。這隻基金屬「65歲後基金（預設投資策略）」類別，價格可升可跌，可能損失本金。
如何轉換基金？
轉換基金一般透過「積金易」平台或受託人進行；本站不提供轉換建議。詳見積金易轉基金指南。