核心累積基金 表現及收費（數據截至 2026-09-30）
核心累積基金（富達退休集成信託）積金局公布的5年年率化回報為 +5.63%，基金開支比率 0.79%；2020-07 – 2026-09 月底最大跌幅 -20.66%。在 28 隻有5年紀錄的核心累積基金（預設投資策略）基金中，按5年回報排第 28。過往表現並不代表將來表現。
數據截至 2026-09-30積金局基金平台資料最後更新 2026-10-21
* 積金局公布。† 本站按 2020-07-31 至 2026-09-30 共 75 個月底價格計算。
回報對比同類中位數
| 期間 | 核心累積基金 | 同類中位數 (n=28) |
|---|---|---|
| 1y | +9.26% | +9.73% |
| 5y p.a. | +5.63% | +6.14% |
| 10y p.a. | n/a | +6.78% |
| 2025 | +13.29% | +14.79% |
| 2024 | +9.70% | +10.95% |
| 2023 | +14.03% | +14.58% |
| 2022 | -16.60% | -16.49% |
| 2021 | +9.46% | +9.92% |
| 最大跌幅† | -20.66% | -20.61% |
| FER | 0.79% | 0.78% |
HK$10,000 歷史增長（2020-07-31 至 2026-09-30）
單位價格已扣除基金收費；假設一次性投入 HK$10,000，其後沒有供款。只作歷史說明，並非預測。
| 日期 | HK$ |
|---|---|
| 2020-07-31 | 10,000 |
| 2020-12-31 | 11,021 |
| 2021-12-31 | 12,064 |
| 2024-12-31 | 12,586 |
| 2025-12-31 | 14,258 |
| 2026-09-30 | 15,255 |
最大跌幅
月底高位 2021-12-31 至低位 2022-09-30，跌幅 -20.66%；於 2024-06-28 回到先前高位。跌 50% 需要升 100% 才能回本。
同類基金（按5年回報）
| 基金 | 計劃 | 5年年率化* | 基金開支比率* | 月數† | 最大跌幅† |
|---|---|---|---|---|---|
| 海通核心累積基金 - A類別 | 海通MPF退休金 | +9.99% | 0.93% | 75 | -24.34% |
| 海通核心累積基金 - T類別 | 海通MPF退休金 | +9.98% | 0.93% | 75 | -24.36% |
| 景順核心累積基金 - 單位類別A | BCT強積金策略計劃 | +7.04% | 0.79% | 75 | -20.71% |
| 景順核心累積基金 - 單位類別H | BCT強積金策略計劃 | +7.04% | 0.79% | 75 | -20.71% |
| BCT核心累積基金 | BCT積金之選 | +7.03% | 0.77% | 75 | -20.60% |
* 積金局公布數據（數據截至 2026-09-30）。† 本站以 2020-07 至 2026-09 月底單位價格自行計算；「月數」為可用月底價格數目，較短歷史的數字較不可靠。n/a = 未有數據。點擊表頭可排序。
基金資料
- 計劃: 富達退休集成信託
- 受託人: HSBC Provident Fund Trustee (Hong Kong) Limited
- 積金局基金類型: 混合資產基金－環球：股票（最高比重65%）
- 成立日期: 2017-04-01
- 管理費（受託人披露）: Up to 0.58% p.a.
投資目標及詳細收費以受託人的銷售文件（強積金計劃說明書）為準。
下載此基金月底價格 CSV · 數據方法 · 全部核心累積基金（預設投資策略）基金 · 積金易轉基金指南
引用：積金觀察 mpfwatch.com，積金局數據截至 2026-09-30。
FAQ
核心累積基金的回報如何計算？
1/5/10年回報為積金局公布的年率化數字（截至 2026-09-30），已扣除基金收費。本站另以 2020-07 – 2026-09 月底單位價格計算年化回報 +7.09%。
核心累積基金收費多少？
積金局公布的基金開支比率為 0.79%；同類基金中位數為 0.78%。管理費列為「Up to 0.58% p.a.」。
核心累積基金的風險有多大？
積金局風險級別為 4（1–7）。2020-07 – 2026-09 期間月底最大跌幅為 -20.66%（2021-12-31 至 2022-09-30），年化波幅 10.06%。月底數據會低估月內跌幅。
這隻基金保本嗎？
不是。這隻基金屬「核心累積基金（預設投資策略）」類別，價格可升可跌，可能損失本金。
如何轉換基金？
轉換基金一般透過「積金易」平台或受託人進行；本站不提供轉換建議。詳見積金易轉基金指南。