均衡基金 表現及收費（數據截至 2026-09-30）
均衡基金（滙豐強積金智選計劃）積金局公布的5年年率化回報為 +4.53%，基金開支比率 1.43%；2020-07 – 2026-09 月底最大跌幅 -25.77%。在 29 隻有5年紀錄的混合資產（股票61–80%）基金中，按5年回報排第 5。過往表現並不代表將來表現。
數據截至 2026-09-30積金局基金平台資料最後更新 2026-10-21
* 積金局公布。† 本站按 2020-07-31 至 2026-09-30 共 75 個月底價格計算。
回報對比同類中位數
| 期間 | 均衡基金 | 同類中位數 (n=29) |
|---|---|---|
| 1y | +7.51% | +8.48% |
| 5y p.a. | +4.53% | +4.18% |
| 10y p.a. | +5.69% | +5.59% |
| 2025 | +20.43% | +20.03% |
| 2024 | +7.16% | +7.52% |
| 2023 | +5.51% | +5.51% |
| 2022 | -14.08% | -16.74% |
| 2021 | +1.21% | +1.21% |
| 最大跌幅† | -25.77% | -28.14% |
| FER | 1.43% | 1.34% |
HK$10,000 歷史增長（2020-07-31 至 2026-09-30）
單位價格已扣除基金收費；假設一次性投入 HK$10,000，其後沒有供款。只作歷史說明，並非預測。
| 日期 | HK$ |
|---|---|
| 2020-07-31 | 10,000 |
| 2020-12-31 | 11,337 |
| 2021-12-31 | 11,474 |
| 2024-12-31 | 11,146 |
| 2025-12-31 | 13,423 |
| 2026-09-30 | 14,300 |
最大跌幅
月底高位 2021-05-31 至低位 2022-10-31，跌幅 -25.77%；於 2025-05-30 回到先前高位。跌 50% 需要升 100% 才能回本。
同類基金（按5年回報）
| 基金 | 計劃 | 5年年率化* | 基金開支比率* | 月數† | 最大跌幅† |
|---|---|---|---|---|---|
| 東亞增長基金 | 東亞（強積金）享惠計劃 | +5.27% | 0.98% | 75 | -27.21% |
| 智優逸均衡基金 | 滙豐強積金智選計劃 | +4.62% | 0.91% | 75 | -27.39% |
| 智優逸均衡基金 | 恒生強積金智選計劃 | +4.62% | 0.91% | 75 | -27.39% |
| 安聯精選均衡基金 | 新地強積金僱主營辦計劃 | +4.62% | 0.90% | 75 | -26.88% |
| 均衡基金 | 恒生強積金智選計劃 | +4.52% | 1.43% | 75 | -25.77% |
* 積金局公布數據（數據截至 2026-09-30）。† 本站以 2020-07 至 2026-09 月底單位價格自行計算；「月數」為可用月底價格數目，較短歷史的數字較不可靠。n/a = 未有數據。點擊表頭可排序。
基金資料
- 計劃: 滙豐強積金智選計劃
- 受託人: HSBC Provident Fund Trustee (Hong Kong) Limited
- 積金局基金類型: 混合資產基金〔環球〕－ 股票投資最高佔約85%
- 成立日期: 2000-12-01
- 管理費（受託人披露）: 1.135% p.a.
投資目標及詳細收費以受託人的銷售文件（強積金計劃說明書）為準。
下載此基金月底價格 CSV · 數據方法 · 全部混合資產（股票61–80%）基金 · 積金易轉基金指南
引用：積金觀察 mpfwatch.com，積金局數據截至 2026-09-30。
FAQ
均衡基金的回報如何計算？
1/5/10年回報為積金局公布的年率化數字（截至 2026-09-30），已扣除基金收費。本站另以 2020-07 – 2026-09 月底單位價格計算年化回報 +5.97%。
均衡基金收費多少？
積金局公布的基金開支比率為 1.43%；同類基金中位數為 1.34%。管理費列為「1.135% p.a.」。
均衡基金的風險有多大？
積金局風險級別為 4（1–7）。2020-07 – 2026-09 期間月底最大跌幅為 -25.77%（2021-05-31 至 2022-10-31），年化波幅 11.43%。月底數據會低估月內跌幅。
這隻基金保本嗎？
不是。這隻基金屬「混合資產（股票61–80%）」類別，價格可升可跌，可能損失本金。
如何轉換基金？
轉換基金一般透過「積金易」平台或受託人進行；本站不提供轉換建議。詳見積金易轉基金指南。