宏利MPF北美股票基金 表現及收費（數據截至 2026-09-30）
宏利MPF北美股票基金（宏利環球精選（強積金）計劃）積金局公布的5年年率化回報為 +7.19%，基金開支比率 1.73%；2020-07 – 2026-09 月底最大跌幅 -32.19%。在 12 隻有5年紀錄的美國股票基金中，按5年回報排第 11。過往表現並不代表將來表現。
數據截至 2026-09-30積金局基金平台資料最後更新 2026-10-21
* 積金局公布。† 本站按 2020-07-31 至 2026-09-30 共 75 個月底價格計算。
回報對比同類中位數
| 期間 | 宏利MPF北美股票基金 | 同類中位數 (n=20) |
|---|---|---|
| 1y | +7.03% | +14.38% |
| 5y p.a. | +7.19% | +11.55% |
| 10y p.a. | +11.12% | +12.67% |
| 2025 | +12.15% | +15.32% |
| 2024 | +21.23% | +21.76% |
| 2023 | +38.69% | +24.30% |
| 2022 | -31.94% | -19.58% |
| 2021 | +23.04% | +26.46% |
| 最大跌幅† | -32.19% | -24.20% |
| FER | 1.73% | 1.06% |
HK$10,000 歷史增長（2020-07-31 至 2026-09-30）
單位價格已扣除基金收費；假設一次性投入 HK$10,000，其後沒有供款。只作歷史說明，並非預測。
| 日期 | HK$ |
|---|---|
| 2020-07-31 | 10,000 |
| 2020-12-31 | 11,458 |
| 2021-12-31 | 14,098 |
| 2024-12-31 | 16,133 |
| 2025-12-31 | 18,094 |
| 2026-09-30 | 18,940 |
最大跌幅
月底高位 2021-08-31 至低位 2022-09-30，跌幅 -32.19%；於 2024-02-29 回到先前高位。跌 50% 需要升 100% 才能回本。
同類基金（按5年回報）
| 基金 | 計劃 | 5年年率化* | 基金開支比率* | 月數† | 最大跌幅† |
|---|---|---|---|---|---|
| 美洲基金 | 友邦強積金優選計劃 | +12.01% | 0.83% | 75 | -24.35% |
| 北美股票基金 | 滙豐強積金智選計劃 | +11.65% | 1.32% | 75 | -23.67% |
| 北美股票基金 | 恒生強積金智選計劃 | +11.65% | 1.32% | 75 | -23.67% |
| 北美股票基金 | 友邦強積金優選計劃 | +11.60% | 1.67% | 75 | -22.97% |
| 中銀保誠北美指數追蹤基金 | 中銀保誠簡易強積金計劃 | +11.55% | 1.00% | 75 | -24.94% |
* 積金局公布數據（數據截至 2026-09-30）。† 本站以 2020-07 至 2026-09 月底單位價格自行計算；「月數」為可用月底價格數目，較短歷史的數字較不可靠。n/a = 未有數據。點擊表頭可排序。
基金資料
- 計劃: 宏利環球精選（強積金）計劃
- 受託人: 宏利公積金信託有限公司
- 積金局基金類型: 股票基金 - 北美洲
- 成立日期: 2000-12-01
- 管理費（受託人披露）: 1.44% p.a.
投資目標及詳細收費以受託人的銷售文件（強積金計劃說明書）為準。
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引用：積金觀察 mpfwatch.com，積金局數據截至 2026-09-30。
FAQ
宏利MPF北美股票基金的回報如何計算？
1/5/10年回報為積金局公布的年率化數字（截至 2026-09-30），已扣除基金收費。本站另以 2020-07 – 2026-09 月底單位價格計算年化回報 +10.91%。
宏利MPF北美股票基金收費多少？
積金局公布的基金開支比率為 1.73%；同類基金中位數為 1.06%。管理費列為「1.44% p.a.」。
宏利MPF北美股票基金的風險有多大？
積金局風險級別為 6（1–7）。2020-07 – 2026-09 期間月底最大跌幅為 -32.19%（2021-08-31 至 2022-09-30），年化波幅 17.65%。月底數據會低估月內跌幅。
這隻基金保本嗎？
不是。這隻基金屬「美國股票」類別，價格可升可跌，可能損失本金。
如何轉換基金？
轉換基金一般透過「積金易」平台或受託人進行；本站不提供轉換建議。詳見積金易轉基金指南。